- 11/05 2023
- 武漢市政府國(guó)資委關于加強出資企業擔保管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)的通知 武國(guó)資發 [ 2022 ] 16 号 市出資企業： 為(wèi)進一步規範和加強擔保管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)，推動出資企業提升抗風險能(néng)力，加快實現高質(zhì)量發展，現就有(yǒu)關事項通知如下： 一、完善擔保管理(lǐ)制度。企業擔保主要包括出資企業為(wèi)子企業和參股企業提供的各種形式擔保，不包括出資企業主業含擔保的金融子企業開展的擔保以及房地産(chǎn)企業為(wèi)購(gòu)房人按揭貸款提供的階段性擔保。出資企業應當制定和完善擔保管理(lǐ)制度，将年度擔保計劃納入企業預算管理(lǐ)體(tǐ)系，明确集團本部及各級子企業擔保權限和限額、擔保費率水平等，落實管理(lǐ)部門和管理(lǐ)責任，規範内部審批程序，細化審核流程，并提交集團董事會或其授權決策主體(tǐ)審議決定。 二、嚴格限制擔保對象。出資企業嚴禁對集團外無股權關系的企業提供任何形式擔保（落實政府 重大戰略性決策部署的擔保事項除外）。原則上隻能(néng)對具(jù)備持續經營能(néng)力和償債能(néng)力的子企業或參股企業提供擔保。不得對進入重組或破産(chǎn)清算程序、資不抵債、連續三年及以上虧損且經營淨 現金流為(wèi)負等不具(jù)備持續經營能(néng)力的子企業或參股企業提供擔保，不得對金融子企業提供擔保，集團内無直接股權關系的子企業之間不得互保。因客觀情況，需要出資企業為(wèi)前述三種情況提供擔保的，需經集團董事會審批。出資企業控股上市公(gōng)司開展擔保業務(wù)應符合《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)證券法》和證券監管等相關規定。 三、嚴控擔保規模和比例。出資企業根據自身财務(wù)承受能(néng)力合理(lǐ)确定擔保規模，原則上總擔保規模不得超過集團合并淨資産(chǎn)的40%，單戶子企業（含集團本部）擔保額不得超過本企業淨資産(chǎn)的 50%，納入年度債務(wù)風險管控範圍的企業總擔保規模不得比上年增加。出資企業應當嚴格按照持股比例對子企業和參股企業提供擔保。嚴禁對參股企業超股比擔保。對子企業确需超股比擔保的，需報集團董事會審批。對超股比擔保額原則上應由其他(tā)股東或第三方通過抵押、質(zhì)押等方式提供足額且有(yǒu)變現價值的反擔保；對無法取得反擔保的，經集團董事會審批後，在符合擔保監管等相關規定的前提下，采取收取合理(lǐ)擔保費用(yòng)等方式防範代償風險。鼓勵擁有(yǒu)較好資信評級的子企業按照市場化方式獨立融資。 四、嚴格防範代償風險。出資企業應當将擔保業務(wù)納入内控體(tǐ)系，擔保關鍵要素發生重大變化或追加擔保預算，需重新(xīn)履行預算審批程序，确保權責對等、風險可(kě)控。出資企業應當建立擔保業務(wù)台賬，開展定期盤點并對擔保業務(wù)進行分(fēn)類分(fēn)析和風險識别，重點關注被擔保人整體(tǐ)資信狀況變化情況、融資款項使用(yòng)情況、用(yòng)款項目進展情況、還款計劃及資金籌集情況，對發現有(yǒu)代償風險的擔保業務(wù)及時采取資産(chǎn)保全等應對措施，最大程度減少損失。企業内部審計應當将擔保作(zuò)為(wèi)重點，對集團外無股權關系企業和對參股企業超股比的違規擔保事項，以及擔保規模占比超過規定比例的應當限期整改。因違規擔保造成國(guó)有(yǒu)資産(chǎn)損失或其他(tā)嚴重不良後果的，應當按照有(yǒu)關規定嚴肅追究相關責任人的責任，涉婕違紀違法的，依法依規移送有(yǒu)關部門處理(lǐ)。 原《市出資企業投融資及擔保監督管理(lǐ)暫行辦(bàn)法》（武國(guó)資發 ( 2014 )6号）已廢止，各出資企業應當按照本通知精(jīng)神，立即組織貫徹落實，切實扛起主體(tǐ)責任，做好擔保管理(lǐ)相關工(gōng)作(zuò)。 武漢市人民(mín)政府國(guó)有(yǒu)資産(chǎn)監督管理(lǐ)委員會 2022 年 11 月 14 日 詳情
- 11/05 2023
- 湖(hú)北省政府國(guó)資委修訂出台出資企業投資監督管理(lǐ)辦(bàn)法 為(wèi)了加強投資監管，提高國(guó)有(yǒu)資本配置效率，推動國(guó)有(yǒu)企業高質(zhì)量發展，近日《湖(hú)北省政府國(guó)資委出資企業投資監督管理(lǐ)辦(bàn)法》（以下簡稱《辦(bàn)法》）修訂出台。《辦(bàn)法》共七章、三十四條，從總體(tǐ)要求、投資決策和管理(lǐ)制度、企業年度投資計劃、投資項目管理(lǐ)、投資分(fēn)析和後評價、責任追究等方面對企業投資行為(wèi)進行了規範。其主要特點為(wèi)“三個體(tǐ)現”、“兩個強化”： 一是體(tǐ)現了突出主業、高質(zhì)量發展的目标導向。堅持以習近平新(xīn)時代中(zhōng)國(guó)特色社會主義思想為(wèi)指導，要求企業的投資活動深入貫徹落實新(xīn)發展理(lǐ)念，緊緊圍繞省委省政府重大戰略，聚焦主業，符合國(guó)家産(chǎn)業政策和湖(hú)北省國(guó)有(yǒu)經濟布局與結構調整方向，符合企業發展戰略規劃和主業發展及調整方向，符合企業自主創新(xīn)和科(kē)技(jì )進步及節能(néng)減排的要求,鼓勵和引導企業向能(néng)夠顯著提高自主創新(xīn)能(néng)力和核心競争力的項目投資、向戰略性新(xīn)興産(chǎn)業領域的項目投資、向生态保護和綠色發展的項目投資。 二是體(tǐ)現了分(fēn)類授權、放管結合的改革方向。根據企業的功能(néng)定位、行業特點、資産(chǎn)規模、治理(lǐ)能(néng)力和管理(lǐ)水平，一企一策對企業授權，制定投資項目審核清單和負面清單，清單以外的事項簡政放權、由企業自主決策，清單以内的事項嚴格監管、管住管好。國(guó)資委對企業境外投資項目和境内投資額較大的投資項目實行審核，對列入企業投資項目負面清單的項目嚴禁投資。企業境内主業投資，淨資産(chǎn)在600億元以上企業的投資額占淨資産(chǎn)3%以上的投資項目，淨資産(chǎn)在600億元以下100億元以上企業的投資額占淨資産(chǎn)5%以上的投資項目，淨資産(chǎn)在100億元以下企業的投資額占淨資産(chǎn)10%以上的投資項目，必須報國(guó)資委審核；非主業投資，淨資産(chǎn)在600億元以上企業的投資額1億元以上的投資項目，淨資産(chǎn)在600億元以下100億元以上企業的投資額5000萬元以上的投資項目，淨資産(chǎn)在100億元以下5億元以上企業的投資額1000萬元以上的投資項目，淨資産(chǎn)在5億元以下企業的所有(yǒu)非主業投資項目，必須報國(guó)資委審核，且所有(yǒu)企業非主業投資不得超過年度投資總額的15%。 三是體(tǐ)現了規範管理(lǐ)、防控風險的監管要求。強調企業是投資活動的決策主體(tǐ)、執行主體(tǐ)和責任主體(tǐ)，明确了企業投資決策程序和省國(guó)資委審核企業投資項目的流程及相關要件，要求依法制定并執行企業投資決策程序和投資管理(lǐ)制度，編制并實施企業發展規劃和年度投資計劃，編制投資項目庫，開展投資項目的可(kě)行性研究和法律風險評估，依法依規進行投資決策并承擔相應的投資風險，加強投資項目管理(lǐ)和風險控制，對涉及企業職工(gōng)群衆切身利益且涉及面廣、容易引發社會穩定問題的重大投資決策事項必須做好社會穩定風險評估工(gōng)作(zuò)。 四是強化了事中(zhōng)事後監管。規定國(guó)資委除對企業清單範圍内的投資項目進行事前審核外，還應重點加強投資項目事中(zhōng)事後監管，要求企業每年選擇部分(fēn)已完成的重大投資項目開展後評價，督促檢查企業建立後評價制度的和開展後評價工(gōng)作(zuò)，根據需要由國(guó)資委對企業已完成的投資項目有(yǒu)針對性地開展後評價并向企業通報後評價結果，以形成全過程貫通、一體(tǐ)化監管的完整鏈條，切實堵塞投資項目重批輕管、放管脫節的漏洞，有(yǒu)效提高投資項目成功率和投入産(chǎn)出效率。 五是強化了違規投資責任追究。對企業未履行或未正确履行投資管理(lǐ)職責造成國(guó)有(yǒu)資産(chǎn)損失以及其他(tā)嚴重不良後果的，依法依規由有(yǒu)關部門追究企業經營管理(lǐ)人員的責任；對瞞報、謊報、不及時報送投資信息的企業，國(guó)資委予以通報批評；國(guó)資委相關工(gōng)作(zuò)人員在投資管理(lǐ)過程中(zhōng)玩忽職守，徇私舞弊，洩露企業商(shāng)業秘密，情節較輕的依法給予行政處分(fēn)，涉嫌犯罪的依法移送司法機關處理(lǐ)。 詳情
- 11/05 2023
- 國(guó)務(wù)院國(guó)有(yǒu)資産(chǎn)監督管理(lǐ)委員會關于加強中(zhōng)央企業融資擔保管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)的通知 國(guó)資發财評規〔2021〕75号 各中(zhōng)央企業： 近年來，中(zhōng)央企業認真執行國(guó)資委關于擔保管理(lǐ)有(yǒu)關要求，建立擔保制度、規範擔保行為(wèi)，擔保規模總體(tǐ)合理(lǐ)，擔保風險基本可(kě)控，但也有(yǒu)部分(fēn)企業存在擔保規模增長(cháng)過快、隐性擔保風險擴大、代償損失風險升高等問題。為(wèi)貫徹落實黨中(zhōng)央、國(guó)務(wù)院關于統籌發展和安(ān)全的決策部署，進一步規範和加強中(zhōng)央企業融資擔保管理(lǐ)，有(yǒu)效防範企業相互融資擔保引發債務(wù)風險交叉傳導，推動中(zhōng)央企業提升抗風險能(néng)力，加快實現高質(zhì)量發展，現将有(yǒu)關事項通知如下： 一、完善融資擔保管理(lǐ)制度。融資擔保主要包括中(zhōng)央企業為(wèi)納入合并範圍内的子企業和未納入合并範圍的參股企業借款和發行債券、基金産(chǎn)品、信托産(chǎn)品、資産(chǎn)管理(lǐ)計劃等融資行為(wèi)提供的各種形式擔保，如一般保證、連帶責任保證、抵押、質(zhì)押等，也包括出具(jù)有(yǒu)擔保效力的共同借款合同、差額補足承諾、安(ān)慰承諾等支持性函件的隐性擔保,不包括中(zhōng)央企業主業含擔保的金融子企業開展的擔保以及房地産(chǎn)企業為(wèi)購(gòu)房人按揭貸款提供的階段性擔保。中(zhōng)央企業應當制定和完善集團統一的融資擔保管理(lǐ)制度，明确集團本部及各級子企業融資擔保權限和限額、融資擔保費率水平，落實管理(lǐ)部門和管理(lǐ)責任，規範内部審批程序，細化審核流程。制定和修訂融資擔保管理(lǐ)制度需經集團董事會審批。加強融資擔保領域的合規管理(lǐ)，确保相關管理(lǐ)制度和業務(wù)行為(wèi)符合法律法規和司法解釋規定。 二、加強融資擔保預算管理(lǐ)。中(zhōng)央企業開展融資擔保業務(wù)應當堅持量力而行、權責對等、風險可(kě)控原則。将年度融資擔保計劃納入預算管理(lǐ)體(tǐ)系，包括擔保人、擔保金額、被擔保人及其經營狀況、擔保方式、擔保費率、違規擔保清理(lǐ)計劃等關鍵要素，提交集團董事會或其授權決策主體(tǐ)審議決定。擔保關鍵要素發生重大變化或追加擔保預算，需重新(xīn)履行預算審批程序。 三、嚴格限制融資擔保對象。中(zhōng)央企業嚴禁對集團外無股權關系的企業提供任何形式擔保。原則上隻能(néng)對具(jù)備持續經營能(néng)力和償債能(néng)力的子企業或參股企業提供融資擔保。不得對進入重組或破産(chǎn)清算程序、資不抵債、連續三年及以上虧損且經營淨現金流為(wèi)負等不具(jù)備持續經營能(néng)力的子企業或參股企業提供擔保，不得對金融子企業提供擔保，集團内無直接股權關系的子企業之間不得互保，以上三種情況确因客觀情況需要提供擔保且風險可(kě)控的，需經集團董事會審批。中(zhōng)央企業控股上市公(gōng)司開展融資擔保業務(wù)應符合《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)證券法》和證券監管等相關規定。 四、嚴格控制融資擔保規模。中(zhōng)央企業應當轉變子企業過度依賴集團擔保融資的觀念，鼓勵擁有(yǒu)較好資信評級的子企業按照市場化方式獨立融資。根據自身财務(wù)承受能(néng)力合理(lǐ)确定融資擔保規模，原則上總融資擔保規模不得超過集團合并淨資産(chǎn)的40%，單戶子企業（含集團本部）融資擔保額不得超過本企業淨資産(chǎn)的50%，納入國(guó)資委年度債務(wù)風險管控範圍的企業總融資擔保規模不得比上年增加。 五、嚴格控制超股比融資擔保。中(zhōng)央企業應當嚴格按照持股比例對子企業和參股企業提供擔保。嚴禁對參股企業超股比擔保。對子企業确需超股比擔保的，需報集團董事會審批，同時，對超股比擔保額應由小(xiǎo)股東或第三方通過抵押、質(zhì)押等方式提供足額且有(yǒu)變現價值的反擔保。對所控股上市公(gōng)司、少數股東含有(yǒu)員工(gōng)持股計劃或股權基金的企業提供超股比擔保且無法取得反擔保的，經集團董事會審批後，在符合融資擔保監管等相關規定的前提下，采取向被擔保人依據代償風險程度收取合理(lǐ)擔保費用(yòng)等方式防範代償風險。 六、嚴格防範代償風險。中(zhōng)央企業應當将融資擔保業務(wù)納入内控體(tǐ)系，建立融資擔保業務(wù)台賬，實行定期盤點并對融資擔保業務(wù)進行分(fēn)類分(fēn)析和風險識别，重點關注被擔保人整體(tǐ)資信狀況變化情況、融資款項使用(yòng)情況、用(yòng)款項目進展情況、還款計劃及資金籌集情況，對發現有(yǒu)代償風險的擔保業務(wù)及時采取資産(chǎn)保全等應對措施，最大程度減少損失。 七、及時報告融資擔保管理(lǐ)情況。中(zhōng)央企業應當随年度預算、決算報送融資擔保預算及執行情況，應當按季度向國(guó)資委報送融資擔保監測數據，融資擔保餘額按照實際提供擔保的融資餘額填報，應當如實填報對參股企業的超股比擔保金額和對集團外無股權關系企業的擔保金額，不得瞞報漏報。中(zhōng)央企業應當加強融資擔保信息化建設應用(yòng)，并做好與國(guó)資國(guó)企在線(xiàn)監管系統的融合。 八、嚴格追究違規融資擔保責任。中(zhōng)央企業應當對集團内違規融資擔保問題開展全面排查，對集團外無股權關系企業和對參股企業超股比的違規擔保事項，以及融資擔保規模占比超過規定比例的應當限期整改，力争兩年内整改50%，原則上三年内全部完成整改。對因劃出集團或股權處置形成的無股權關系的擔保、對參股企業超股比擔保，應當在兩年内清理(lǐ)完畢。融資擔保應當作(zuò)為(wèi)企業内部審計、巡視巡查的重點，因違規融資擔保造成國(guó)有(yǒu)資産(chǎn)損失或其他(tā)嚴重不良後果的，應當按照有(yǒu)關規定對相關責任人嚴肅追究責任。 收到本通知後，各中(zhōng)央企業應當立即組織貫徹落實，切實扛起主體(tǐ)責任，全面開展自查自糾，對存量違規融資擔保行為(wèi)設立整改台賬，明确整改責任人、時間進度，并于2021年底前報送國(guó)資委（财務(wù)監管與運行評價局）。《關于加強中(zhōng)央企業資金管理(lǐ)有(yǒu)關事項的補充通知》（國(guó)資廳發評價〔2012〕45号）等文(wén)件有(yǒu)關擔保管理(lǐ)要求與本通知不符的，以本通知為(wèi)準。 國(guó) 資 委 2021年10月9日 詳情
- 11/05 2023
- 企業投資項目核準和備案管理(lǐ)條例 (2016年10月8日國(guó)務(wù)院第149次常務(wù)會議通過 2016年11月30日中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第673号公(gōng)布 自2017年2月1日起施行) 第一條 為(wèi)了規範政府對企業投資項目的核準和備案行為(wèi)，加快轉變政府的投資管理(lǐ)職能(néng)，落實企業投資自主權，制定本條例。 第二條 本條例所稱企業投資項目(以下簡稱項目)，是指企業在中(zhōng)國(guó)境内投資建設的固定資産(chǎn)投資項目。 第三條 對關系國(guó)家安(ān)全、涉及全國(guó)重大生産(chǎn)力布局、戰略性資源開發和重大公(gōng)共利益等項目，實行核準管理(lǐ)。具(jù)體(tǐ)項目範圍以及核準機關、核準權限依照政府核準的投資項目目錄執行。政府核準的投資項目目錄由國(guó)務(wù)院投資主管部門會同國(guó)務(wù)院有(yǒu)關部門提出，報國(guó)務(wù)院批準後實施，并适時調整。國(guó)務(wù)院另有(yǒu)規定的，依照其規定。 對前款規定以外的項目，實行備案管理(lǐ)。除國(guó)務(wù)院另有(yǒu)規定的，實行備案管理(lǐ)的項目按照屬地原則備案，備案機關及其權限由省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市人民(mín)政府規定。 第四條 除涉及國(guó)家秘密的項目外，項目核準、備案通過國(guó)家建立的項目在線(xiàn)監管平台(以下簡稱在線(xiàn)平台)辦(bàn)理(lǐ)。 核準機關、備案機關以及其他(tā)有(yǒu)關部門統一使用(yòng)在線(xiàn)平台生成的項目代碼辦(bàn)理(lǐ)相關手續。 國(guó)務(wù)院投資主管部門會同有(yǒu)關部門制定在線(xiàn)平台管理(lǐ)辦(bàn)法。 第五條 核準機關、備案機關應當通過在線(xiàn)平台列明與項目有(yǒu)關的産(chǎn)業政策，公(gōng)開項目核準的辦(bàn)理(lǐ)流程、辦(bàn)理(lǐ)時限等，并為(wèi)企業提供相關咨詢服務(wù)。 第六條 企業辦(bàn)理(lǐ)項目核準手續，應當向核準機關提交項目申請書；由國(guó)務(wù)院核準的項目，向國(guó)務(wù)院投資主管部門提交項目申請書。項目申請書應當包括下列内容： (一)企業基本情況； (二)項目情況，包括項目名(míng)稱、建設地點、建設規模、建設内容等； (三)項目利用(yòng)資源情況分(fēn)析以及對生态環境的影響分(fēn)析； (四)項目對經濟和社會的影響分(fēn)析。 企業應當對項目申請書内容的真實性負責。 法律、行政法規規定辦(bàn)理(lǐ)相關手續作(zuò)為(wèi)項目核準前置條件的，企業應當提交已經辦(bàn)理(lǐ)相關手續的證明文(wén)件。 第七條 項目申請書由企業自主組織編制，任何單位和個人不得強制企業委托中(zhōng)介服務(wù)機構編制項目申請書。 核準機關應當制定并公(gōng)布項目申請書示範文(wén)本，明确項目申請書編制要求。 第八條 由國(guó)務(wù)院有(yǒu)關部門核準的項目，企業可(kě)以通過項目所在地省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市人民(mín)政府有(yǒu)關部門(以下稱地方人民(mín)政府有(yǒu)關部門)轉送項目申請書，地方人民(mín)政府有(yǒu)關部門應當自收到項目申請書之日起5個工(gōng)作(zuò)日内轉送核準機關。 由國(guó)務(wù)院核準的項目，企業通過地方人民(mín)政府有(yǒu)關部門轉送項目申請書的，地方人民(mín)政府有(yǒu)關部門應當在前款規定的期限内将項目申請書轉送國(guó)務(wù)院投資主管部門，由國(guó)務(wù)院投資主管部門審核後報國(guó)務(wù)院核準。 第九條 核準機關應當從下列方面對項目進行審查： (一)是否危害經濟安(ān)全、社會安(ān)全、生态安(ān)全等國(guó)家安(ān)全； (二)是否符合相關發展建設規劃、技(jì )術标準和産(chǎn)業政策； (三)是否合理(lǐ)開發并有(yǒu)效利用(yòng)資源； (四)是否對重大公(gōng)共利益産(chǎn)生不利影響。 項目涉及有(yǒu)關部門或者項目所在地地方人民(mín)政府職責的，核準機關應當書面征求其意見，被征求意見單位應當及時書面回複。 核準機關委托中(zhōng)介服務(wù)機構對項目進行評估的，應當明确評估重點；除項目情況複雜的，評估時限不得超過30個工(gōng)作(zuò)日。評估費用(yòng)由核準機關承擔。 第十條 核準機關應當自受理(lǐ)申請之日起20個工(gōng)作(zuò)日内，作(zuò)出是否予以核準的決定；項目情況複雜或者需要征求有(yǒu)關單位意見的，經本機關主要負責人批準，可(kě)以延長(cháng)核準期限，但延長(cháng)的期限不得超過40個工(gōng)作(zuò)日。核準機關委托中(zhōng)介服務(wù)機構對項目進行評估的，評估時間不計入核準期限。 核準機關對項目予以核準的，應當向企業出具(jù)核準文(wén)件；不予核準的，應當書面通知企業并說明理(lǐ)由。由國(guó)務(wù)院核準的項目，由國(guó)務(wù)院投資主管部門根據國(guó)務(wù)院的決定向企業出具(jù)核準文(wén)件或者不予核準的書面通知。 第十一條 企業拟變更已核準項目的建設地點，或者拟對建設規模、建設内容等作(zuò)較大變更的，應當向核準機關提出變更申請。核準機關應當自受理(lǐ)申請之日起20個工(gōng)作(zuò)日内，作(zuò)出是否同意變更的書面決定。 第十二條 項目自核準機關作(zuò)出予以核準決定或者同意變更決定之日起2年内未開工(gōng)建設，需要延期開工(gōng)建設的，企業應當在2年期限屆滿的30個工(gōng)作(zuò)日前，向核準機關申請延期開工(gōng)建設。核準機關應當自受理(lǐ)申請之日起20個工(gōng)作(zuò)日内，作(zuò)出是否同意延期開工(gōng)建設的決定。開工(gōng)建設隻能(néng)延期一次，期限最長(cháng)不得超過1年。國(guó)家對項目延期開工(gōng)建設另有(yǒu)規定的，依照其規定。 第十三條 實行備案管理(lǐ)的項目，企業應當在開工(gōng)建設前通過在線(xiàn)平台将下列信息告知備案機關： (一)企業基本情況； (二)項目名(míng)稱、建設地點、建設規模、建設内容； (三)項目總投資額； (四)項目符合産(chǎn)業政策的聲明。 企業應當對備案項目信息的真實性負責。 備案機關收到本條第一款規定的全部信息即為(wèi)備案；企業告知的信息不齊全的，備案機關應當指導企業補正。 企業需要備案證明的，可(kě)以要求備案機關出具(jù)或者通過在線(xiàn)平台自行打印。 第十四條 已備案項目信息發生較大變更的，企業應當及時告知備案機關。 第十五條 備案機關發現已備案項目屬于産(chǎn)業政策禁止投資建設或者實行核準管理(lǐ)的，應當及時告知企業予以糾正或者依法辦(bàn)理(lǐ)核準手續，并通知有(yǒu)關部門。 第十六條 核準機關、備案機關以及依法對項目負有(yǒu)監督管理(lǐ)職責的其他(tā)有(yǒu)關部門應當加強事中(zhōng)事後監管，按照誰審批誰監管、誰主管誰監管的原則，落實監管責任，采取在線(xiàn)監測、現場核查等方式，加強對項目實施的監督檢查。 企業應當通過在線(xiàn)平台如實報送項目開工(gōng)建設、建設進度、竣工(gōng)的基本信息。 第十七條 核準機關、備案機關以及依法對項目負有(yǒu)監督管理(lǐ)職責的其他(tā)有(yǒu)關部門應當建立項目信息共享機制，通過在線(xiàn)平台實現信息共享。 企業在項目核準、備案以及項目實施中(zhōng)的違法行為(wèi)及其處理(lǐ)信息，通過國(guó)家社會信用(yòng)信息平台向社會公(gōng)示。 第十八條 實行核準管理(lǐ)的項目，企業未依照本條例規定辦(bàn)理(lǐ)核準手續開工(gōng)建設或者未按照核準的建設地點、建設規模、建設内容等進行建設的，由核準機關責令停止建設或者責令停産(chǎn)，對企業處項目總投資額1‰以上5‰以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他(tā)直接責任人員處2萬元以上5萬元以下的罰款，屬于國(guó)家工(gōng)作(zuò)人員的，依法給予處分(fēn)。 以欺騙、賄賂等不正當手段取得項目核準文(wén)件，尚未開工(gōng)建設的，由核準機關撤銷核準文(wén)件，處項目總投資額1‰以上5‰以下的罰款；已經開工(gōng)建設的，依照前款規定予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第十九條 實行備案管理(lǐ)的項目，企業未依照本條例規定将項目信息或者已備案項目的信息變更情況告知備案機關，或者向備案機關提供虛假信息的，由備案機關責令限期改正；逾期不改正的，處2萬元以上5萬元以下的罰款。 第二十條 企業投資建設産(chǎn)業政策禁止投資建設項目的，由縣級以上人民(mín)政府投資主管部門責令停止建設或者責令停産(chǎn)并恢複原狀，對企業處項目總投資額5‰以上10‰以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他(tā)直接責任人員處5萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國(guó)家工(gōng)作(zuò)人員的，依法給予處分(fēn)。法律、行政法規另有(yǒu)規定的，依照其規定。 第二十一條 核準機關、備案機關及其工(gōng)作(zuò)人員在項目核準、備案工(gōng)作(zuò)中(zhōng)玩忽職守、濫用(yòng)職權、徇私舞弊的，對負有(yǒu)責任的領導人員和直接責任人員依法給予處分(fēn)；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第二十二條 事業單位、社會團體(tǐ)等非企業組織在中(zhōng)國(guó)境内投資建設的固定資産(chǎn)投資項目适用(yòng)本條例，但通過預算安(ān)排的固定資産(chǎn)投資項目除外。 第二十三條 國(guó)防科(kē)技(jì )工(gōng)業企業在中(zhōng)國(guó)境内投資建設的固定資産(chǎn)投資項目核準和備案管理(lǐ)辦(bàn)法，由國(guó)務(wù)院國(guó)防科(kē)技(jì )工(gōng)業管理(lǐ)部門根據本條例的原則另行制定。 第二十四條 本條例自2017年2月1日起施行。 詳情
- 11/05 2023
- 融資擔保公(gōng)司監督管理(lǐ)條例 (2017年6月21日國(guó)務(wù)院第177次常務(wù)會議通過 2017年8月2日中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第683号公(gōng)布 自2017年10月1日起施行) 第一章 總則 第一條 為(wèi)了支持普惠金融發展，促進資金融通，規範融資擔保公(gōng)司的行為(wèi)，防範風險，制定本條例。 第二條 本條例所稱融資擔保，是指擔保人為(wèi)被擔保人借款、發行債券等債務(wù)融資提供擔保的行為(wèi)；所稱融資擔保公(gōng)司，是指依法設立、經營融資擔保業務(wù)的有(yǒu)限責任公(gōng)司或者股份有(yǒu)限公(gōng)司。 第三條 融資擔保公(gōng)司開展業務(wù)，應當遵守法律法規，審慎經營，誠實守信，不得損害國(guó)家利益、社會公(gōng)共利益和他(tā)人合法權益。 第四條 省、自治區(qū)、直轄市人民(mín)政府确定的部門(以下稱監督管理(lǐ)部門)負責對本地區(qū)融資擔保公(gōng)司的監督管理(lǐ)。 省、自治區(qū)、直轄市人民(mín)政府負責制定促進本地區(qū)融資擔保行業發展的政策措施、處置融資擔保公(gōng)司風險，督促監督管理(lǐ)部門嚴格履行職責。 國(guó)務(wù)院建立融資性擔保業務(wù)監管部際聯席會議，負責拟訂融資擔保公(gōng)司監督管理(lǐ)制度，協調解決融資擔保公(gōng)司監督管理(lǐ)中(zhōng)的重大問題，督促指導地方人民(mín)政府對融資擔保公(gōng)司進行監督管理(lǐ)和風險處置。融資性擔保業務(wù)監管部際聯席會議由國(guó)務(wù)院銀行業監督管理(lǐ)機構牽頭，國(guó)務(wù)院有(yǒu)關部門參加。 第五條 國(guó)家推動建立政府性融資擔保體(tǐ)系，發展政府支持的融資擔保公(gōng)司，建立政府、銀行業金融機構、融資擔保公(gōng)司合作(zuò)機制，擴大為(wèi)小(xiǎo)微企業和農業、農村、農民(mín)提供融資擔保業務(wù)的規模并保持較低的費率水平。 各級人民(mín)政府财政部門通過資本金投入、建立風險分(fēn)擔機制等方式，對主要為(wèi)小(xiǎo)微企業和農業、農村、農民(mín)服務(wù)的融資擔保公(gōng)司提供财政支持，具(jù)體(tǐ)辦(bàn)法由國(guó)務(wù)院财政部門制定。 第二章 設立、變更和終止 第六條 設立融資擔保公(gōng)司，應當經監督管理(lǐ)部門批準。 融資擔保公(gōng)司的名(míng)稱中(zhōng)應當标明融資擔保字樣。 未經監督管理(lǐ)部門批準，任何單位和個人不得經營融資擔保業務(wù)，任何單位不得在名(míng)稱中(zhōng)使用(yòng)融資擔保字樣。國(guó)家另有(yǒu)規定的除外。 第七條 設立融資擔保公(gōng)司，應當符合《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)公(gōng)司法》的規定，并具(jù)備下列條件： (一)股東信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄； (二)注冊資本不低于人民(mín)币2000萬元，且為(wèi)實繳貨币資本； (三)拟任董事、監事、高級管理(lǐ)人員熟悉與融資擔保業務(wù)相關的法律法規，具(jù)有(yǒu)履行職責所需的從業經驗和管理(lǐ)能(néng)力； (四)有(yǒu)健全的業務(wù)規範和風險控制等内部管理(lǐ)制度。 省、自治區(qū)、直轄市根據本地區(qū)經濟發展水平和融資擔保行業發展的實際情況，可(kě)以提高前款規定的注冊資本最低限額。 第八條 申請設立融資擔保公(gōng)司，應當向監督管理(lǐ)部門提交申請書和證明其符合本條例第七條規定條件的材料。 監督管理(lǐ)部門應當自受理(lǐ)申請之日起30日内作(zuò)出批準或者不予批準的決定。決定批準的，頒發融資擔保業務(wù)經營許可(kě)證；不予批準的，書面通知申請人并說明理(lǐ)由。 經批準設立的融資擔保公(gōng)司由監督管理(lǐ)部門予以公(gōng)告。 第九條 融資擔保公(gōng)司合并、分(fēn)立或者減少注冊資本，應當經監督管理(lǐ)部門批準。 融資擔保公(gōng)司在住所地所在省、自治區(qū)、直轄市範圍内設立分(fēn)支機構，變更名(míng)稱，變更持有(yǒu)5%以上股權的股東或者變更董事、監事、高級管理(lǐ)人員，應當自分(fēn)支機構設立之日起或者變更相關事項之日起30日内向監督管理(lǐ)部門備案；變更後的相關事項應當符合本條例第六條第二款、第七條的規定。 第十條 融資擔保公(gōng)司跨省、自治區(qū)、直轄市設立分(fēn)支機構，應當具(jù)備下列條件，并經拟設分(fēn)支機構所在地監督管理(lǐ)部門批準： (一)注冊資本不低于人民(mín)币10億元； (二)經營融資擔保業務(wù)3年以上，且最近2個會計年度連續盈利； (三)最近2年無重大違法違規記錄。 拟設分(fēn)支機構所在地監督管理(lǐ)部門審批的程序和期限，适用(yòng)本條例第八條的規定。 融資擔保公(gōng)司應當自分(fēn)支機構設立之日起30日内，将有(yǒu)關情況報告公(gōng)司住所地監督管理(lǐ)部門。 融資擔保公(gōng)司跨省、自治區(qū)、直轄市設立的分(fēn)支機構的日常監督管理(lǐ)，由分(fēn)支機構所在地監督管理(lǐ)部門負責，融資擔保公(gōng)司住所地監督管理(lǐ)部門應當予以配合。 第十一條 融資擔保公(gōng)司解散的，應當依法成立清算組進行清算，并對未到期融資擔保責任的承接作(zuò)出明确安(ān)排。清算過程應當接受監督管理(lǐ)部門的監督。 融資擔保公(gōng)司解散或者被依法宣告破産(chǎn)的，應當将融資擔保業務(wù)經營許可(kě)證交監督管理(lǐ)部門注銷，并由監督管理(lǐ)部門予以公(gōng)告。 第三章 經營規則 第十二條 除經營借款擔保、發行債券擔保等融資擔保業務(wù)外，經營穩健、财務(wù)狀況良好的融資擔保公(gōng)司還可(kě)以經營投标擔保、工(gōng)程履約擔保、訴訟保全擔保等非融資擔保業務(wù)以及與擔保業務(wù)有(yǒu)關的咨詢等服務(wù)業務(wù)。 第十三條 融資擔保公(gōng)司應當按照審慎經營原則，建立健全融資擔保項目評審、擔保後管理(lǐ)、代償責任追償等方面的業務(wù)規範以及風險管理(lǐ)等内部控制制度。 政府支持的融資擔保公(gōng)司應當增強運用(yòng)大數據等現代信息技(jì )術手段的能(néng)力，為(wèi)小(xiǎo)微企業和農業、農村、農民(mín)的融資需求服務(wù)。 第十四條 融資擔保公(gōng)司應當按照國(guó)家規定的風險權重，計量擔保責任餘額。 第十五條 融資擔保公(gōng)司的擔保責任餘額不得超過其淨資産(chǎn)的10倍。 對主要為(wèi)小(xiǎo)微企業和農業、農村、農民(mín)服務(wù)的融資擔保公(gōng)司，前款規定的倍數上限可(kě)以提高至15倍。 第十六條 融資擔保公(gōng)司對同一被擔保人的擔保責任餘額與融資擔保公(gōng)司淨資産(chǎn)的比例不得超過10%，對同一被擔保人及其關聯方的擔保責任餘額與融資擔保公(gōng)司淨資産(chǎn)的比例不得超過15%。 第十七條 融資擔保公(gōng)司不得為(wèi)其控股股東、實際控制人提供融資擔保，為(wèi)其他(tā)關聯方提供融資擔保的條件不得優于為(wèi)非關聯方提供同類擔保的條件。 融資擔保公(gōng)司為(wèi)關聯方提供融資擔保的，應當自提供擔保之日起30日内向監督管理(lǐ)部門報告，并在會計報表附注中(zhōng)予以披露。 第十八條 融資擔保公(gōng)司應當按照國(guó)家有(yǒu)關規定提取相應的準備金。 第十九條 融資擔保費率由融資擔保公(gōng)司與被擔保人協商(shāng)确定。 納入政府推動建立的融資擔保風險分(fēn)擔機制的融資擔保公(gōng)司，應當按照國(guó)家有(yǒu)關規定降低對小(xiǎo)微企業和農業、農村、農民(mín)的融資擔保費率。 第二十條 被擔保人或者第三人以抵押、質(zhì)押方式向融資擔保公(gōng)司提供反擔保，依法需要辦(bàn)理(lǐ)登記的，有(yǒu)關登記機關應當依法予以辦(bàn)理(lǐ)。 第二十一條 融資擔保公(gōng)司有(yǒu)權要求被擔保人提供與融資擔保有(yǒu)關的業務(wù)活動和财務(wù)狀況等信息。 融資擔保公(gōng)司應當向被擔保人的債權人提供與融資擔保有(yǒu)關的業務(wù)活動和财務(wù)狀況等信息。 第二十二條 融資擔保公(gōng)司自有(yǒu)資金的運用(yòng)，應當符合國(guó)家有(yǒu)關融資擔保公(gōng)司資産(chǎn)安(ān)全性、流動性的規定。 第二十三條 融資擔保公(gōng)司不得從事下列活動： (一)吸收存款或者變相吸收存款； (二)自營貸款或者受托貸款； (三)受托投資。 第四章 監督管理(lǐ) 第二十四條 監督管理(lǐ)部門應當建立健全監督管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)制度，運用(yòng)大數據等現代信息技(jì )術手段實時監測風險，加強對融資擔保公(gōng)司的非現場監管和現場檢查，并與有(yǒu)關部門建立監督管理(lǐ)協調機制和信息共享機制。 第二十五條 監督管理(lǐ)部門應當根據融資擔保公(gōng)司的經營規模、主要服務(wù)對象、内部管理(lǐ)水平、風險狀況等，對融資擔保公(gōng)司實施分(fēn)類監督管理(lǐ)。 第二十六條 監督管理(lǐ)部門應當按照國(guó)家有(yǒu)關融資擔保統計制度的要求，向本級人民(mín)政府和國(guó)務(wù)院銀行業監督管理(lǐ)機構報送本地區(qū)融資擔保公(gōng)司統計數據。 第二十七條 監督管理(lǐ)部門應當分(fēn)析評估本地區(qū)融資擔保行業發展和監督管理(lǐ)情況，按年度向本級人民(mín)政府和國(guó)務(wù)院銀行業監督管理(lǐ)機構報告，并向社會公(gōng)布。 第二十八條 監督管理(lǐ)部門進行現場檢查，可(kě)以采取下列措施： (一)進入融資擔保公(gōng)司進行檢查； (二)詢問融資擔保公(gōng)司的工(gōng)作(zuò)人員，要求其對有(yǒu)關檢查事項作(zuò)出說明； (三)檢查融資擔保公(gōng)司的計算機信息管理(lǐ)系統； (四)查閱、複制與檢查事項有(yǒu)關的文(wén)件、資料，對可(kě)能(néng)被轉移、隐匿或者毀損的文(wén)件、資料、電(diàn)子設備予以封存。 進行現場檢查，應當經監督管理(lǐ)部門負責人批準。檢查人員不得少于2人，并應當出示合法證件和檢查通知書。 第二十九條 監督管理(lǐ)部門根據履行職責的需要，可(kě)以與融資擔保公(gōng)司的董事、監事、高級管理(lǐ)人員進行監督管理(lǐ)談話，要求其就融資擔保公(gōng)司業務(wù)活動和風險管理(lǐ)的重大事項作(zuò)出說明。 監督管理(lǐ)部門可(kě)以向被擔保人的債權人通報融資擔保公(gōng)司的違法違規行為(wèi)或者風險情況。 第三十條 監督管理(lǐ)部門發現融資擔保公(gōng)司的經營活動可(kě)能(néng)形成重大風險的，經監督管理(lǐ)部門主要負責人批準，可(kě)以區(qū)别情形，采取下列措施： (一)責令其暫停部分(fēn)業務(wù)； (二)限制其自有(yǒu)資金運用(yòng)的規模和方式； (三)責令其停止增設分(fēn)支機構。 融資擔保公(gōng)司應當及時采取措施，消除重大風險隐患，并向監督管理(lǐ)部門報告有(yǒu)關情況。經監督管理(lǐ)部門驗收，确認重大風險隐患已經消除的，監督管理(lǐ)部門應當自驗收完畢之日起3日内解除前款規定的措施。 第三十一條 融資擔保公(gōng)司應當按照要求向監督管理(lǐ)部門報送經營報告、财務(wù)報告以及注冊會計師出具(jù)的年度審計報告等文(wén)件和資料。 融資擔保公(gōng)司跨省、自治區(qū)、直轄市開展業務(wù)的，應當按季度向住所地監督管理(lǐ)部門和業務(wù)發生地監督管理(lǐ)部門報告業務(wù)開展情況。 第三十二條 融資擔保公(gōng)司對監督管理(lǐ)部門依法實施的監督檢查應當予以配合，不得拒絕、阻礙。 第三十三條 監督管理(lǐ)部門應當建立健全融資擔保公(gōng)司信用(yòng)記錄制度。融資擔保公(gōng)司信用(yòng)記錄納入全國(guó)信用(yòng)信息共享平台。 第三十四條 監督管理(lǐ)部門應當會同有(yǒu)關部門建立融資擔保公(gōng)司重大風險事件的預警、防範和處置機制，制定融資擔保公(gōng)司重大風險事件應急預案。 融資擔保公(gōng)司發生重大風險事件的，應當立即采取應急措施，并及時向監督管理(lǐ)部門報告。監督管理(lǐ)部門應當及時處置，并向本級人民(mín)政府、國(guó)務(wù)院銀行業監督管理(lǐ)機構和中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行報告。 第三十五條 監督管理(lǐ)部門及其工(gōng)作(zuò)人員對監督管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)中(zhōng)知悉的商(shāng)業秘密，應當予以保密。 第五章 法律責任 第三十六條 違反本條例規定，未經批準擅自設立融資擔保公(gōng)司或者經營融資擔保業務(wù)的，由監督管理(lǐ)部門予以取締或者責令停止經營，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有(yǒu)違法所得的，沒收違法所得；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 違反本條例規定，未經批準在名(míng)稱中(zhōng)使用(yòng)融資擔保字樣的，由監督管理(lǐ)部門責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有(yǒu)違法所得的，沒收違法所得。 第三十七條 融資擔保公(gōng)司有(yǒu)下列情形之一的，由監督管理(lǐ)部門責令限期改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有(yǒu)違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務(wù)經營許可(kě)證： (一)未經批準合并或者分(fēn)立； (二)未經批準減少注冊資本； (三)未經批準跨省、自治區(qū)、直轄市設立分(fēn)支機構。 第三十八條 融資擔保公(gōng)司變更相關事項，未按照本條例規定備案，或者變更後的相關事項不符合本條例規定的，由監督管理(lǐ)部門責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，情節嚴重的，責令停業整頓。 第三十九條 融資擔保公(gōng)司受托投資的，由監督管理(lǐ)部門責令限期改正，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有(yǒu)違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務(wù)經營許可(kě)證。 融資擔保公(gōng)司吸收公(gōng)衆存款或者變相吸收公(gōng)衆存款、從事自營貸款或者受托貸款的，依照有(yǒu)關法律、行政法規予以處罰。 第四十條 融資擔保公(gōng)司有(yǒu)下列情形之一的，由監督管理(lǐ)部門責令限期改正；逾期不改正的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有(yǒu)違法所得的，沒收違法所得，并可(kě)以責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務(wù)經營許可(kě)證： (一)擔保責任餘額與其淨資産(chǎn)的比例不符合規定； (二)為(wèi)控股股東、實際控制人提供融資擔保，或者為(wèi)其他(tā)關聯方提供融資擔保的條件優于為(wèi)非關聯方提供同類擔保的條件； (三)未按照規定提取相應的準備金； (四)自有(yǒu)資金的運用(yòng)不符合國(guó)家有(yǒu)關融資擔保公(gōng)司資産(chǎn)安(ān)全性、流動性的規定。 第四十一條 融資擔保公(gōng)司未按照要求向監督管理(lǐ)部門報送經營報告、财務(wù)報告、年度審計報告等文(wén)件、資料或者業務(wù)開展情況，或者未報告其發生的重大風險事件的，由監督管理(lǐ)部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務(wù)經營許可(kě)證。 第四十二條 融資擔保公(gōng)司有(yǒu)下列情形之一的，由監督管理(lǐ)部門責令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務(wù)經營許可(kě)證；構成違反治安(ān)管理(lǐ)行為(wèi)的，依照《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)治安(ān)管理(lǐ)處罰法》予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任： (一)拒絕、阻礙監督管理(lǐ)部門依法實施監督檢查； (二)向監督管理(lǐ)部門提供虛假的經營報告、财務(wù)報告、年度審計報告等文(wén)件、資料； (三)拒絕執行監督管理(lǐ)部門依照本條例第三十條第一款規定采取的措施。 第四十三條 依照本條例規定對融資擔保公(gōng)司處以罰款的，根據具(jù)體(tǐ)情形，可(kě)以同時對負有(yǒu)直接責任的董事、監事、高級管理(lǐ)人員處5萬元以下的罰款。 融資擔保公(gōng)司違反本條例規定，情節嚴重的，監督管理(lǐ)部門對負有(yǒu)直接責任的董事、監事、高級管理(lǐ)人員，可(kě)以禁止其在一定期限内擔任或者終身禁止其擔任融資擔保公(gōng)司的董事、監事、高級管理(lǐ)人員。 第四十四條 監督管理(lǐ)部門的工(gōng)作(zuò)人員在融資擔保公(gōng)司監督管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)中(zhōng)濫用(yòng)職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分(fēn)；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第六章 附則 第四十五條 融資擔保行業組織依照法律法規和章程的規定，發揮服務(wù)、協調和行業自律作(zuò)用(yòng)，引導融資擔保公(gōng)司依法經營，公(gōng)平競争。 第四十六條 政府性基金或者政府部門為(wèi)促進就業創業等直接設立運營機構開展融資擔保業務(wù)，按照國(guó)家有(yǒu)關規定執行。 農村互助式融資擔保組織開展擔保業務(wù)、林業經營主體(tǐ)間開展林權收儲擔保業務(wù)，不适用(yòng)本條例。 第四十七條 融資再擔保公(gōng)司的管理(lǐ)辦(bàn)法，由國(guó)務(wù)院銀行業監督管理(lǐ)機構會同國(guó)務(wù)院有(yǒu)關部門另行制定，報國(guó)務(wù)院批準。 第四十八條 本條例施行前設立的融資擔保公(gōng)司，不符合本條例規定條件的，應當在監督管理(lǐ)部門規定的期限内達到本條例規定的條件；逾期仍不符合規定條件的，不得開展新(xīn)的融資擔保業務(wù)。 第四十九條 本條例自2017年10月1日起施行。 詳情